Bancor (BNT) là gì?
Mặc dù vẫn còn trong giai đoạn đầu, Tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp các tính năng khó có thể cạnh tranh với Tài chính tập trung (CeFi).
Chủ sở hữu tiền điện tử lưu trữ tài sản trị giá hàng tỷ đô la trong các ví và sàn giao dịch tiền điện tử. Những tài sản này đứng yên khi người nắm giữ chúng chờ giá tăng. Bancor giúp bạn tận dụng tối đa danh mục đầu tư của mình. Chúng ta hãy đi vào chi tiết.
Bancor là một giao thức blockchain được thiết kế để khuyến khích người dùng khóa tiền điện tử trong các nhóm để đổi lấy một phần phí mà các nhà giao dịch phải trả khi họ mua hoặc bán.
Bằng cách này, Bancor tìm cách tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động của cái gọi là các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), các cơ chế được thiết kế để cung cấp tính thanh khoản cho thị trường mà không cần tổ chức tài chính trực tiếp.
Nói tóm lại, các AMM như Bancor nhằm mục đích làm cho nhiều thị trường tiền điện tử thích hợp trở nên thanh khoản hơn bằng cách cung cấp các khuyến khích cho người dùng tạo và duy trì các nhóm tài sản.
Bất cứ khi nào giao dịch được thực hiện trên nền tảng của nó, mã thông báo được chuyển đổi thành BNT như một bước trung gian. Các nhà cung cấp thanh khoản gửi tài sản sau đó kiếm lợi nhuận từ quỹ của họ theo tỷ lệ phần trăm phí do các nhà giao dịch trả.
Mặc dù điều này nghe có vẻ giống với các nền tảng DeFi phổ biến khác như Balancer hoặc Uniswap, nhưng Bancor được xây dựng để hỗ trợ các dịch vụ của nó trên EOS và Ethereum. Ngoài ra, nhiều blockchains hơn tương thích với nền tảng của nó có thể được tạo ra trong tương lai.
Bancor cũng là một trong những AMM cũ hơn, ra mắt vào năm 2017 khi nền tảng này tận dụng nhiều loại tiền điện tử ít phổ biến hơn hiện nay.
Đáng chú ý, nền tảng đã được đại tu vào năm 2020. Phiên bản mới nhất, Bancor V2, giới thiệu các cải tiến cho các nhà giao dịch và người dùng khóa mã thông báo trên nền tảng.
BNT để làm gì?
Mọi mã thông báo trên nền tảng Bancor đều được ghép nối với mã thông báo BNT – chẳng hạn như ETH / BNT, LINK / BNT, v.v.
Người dùng có thể đặt cược BNT của họ vào bất kỳ nhóm giao dịch nào có sẵn trên mạng Bancor để kiếm phần thưởng và một phần phí giao dịch. Bạn có thể nhận được lợi nhuận tốt nhất bằng cách đặt cược đồng thời BNT và một loại tiền điện tử khác như ETH trên nền tảng Bancor. Bằng cách đặt cược BNT, bạn được hưởng 70% phần thưởng. Để so sánh, đặt cược ETH hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác trên cặp này sẽ chỉ mang lại cho bạn 30%.
BNT cũng hoạt động như một mã thông báo quản trị. Người nắm giữ và người tạo mã thông báo BNT có thể bỏ phiếu cho các thay đổi hoặc cập nhật được đề xuất cho nền tảng Bancor.
Bancor hoạt động như thế nào?
Để tự động hóa dịch vụ AMM của mình, Bancor nhằm mục đích khuyến khích người dùng gửi tài sản vào nhóm. Mỗi nhóm bao gồm một cặp mã thông báo và một khoản dự trữ tiền điện tử BNT.
Khi người dùng gửi tiền vào pool, họ sẽ nhận được một mã thông báo mới. Mã thông báo này được gọi là mã thông báo công khai và nó cho phép người dùng truy xuất số tiền ban đầu mà họ đã khóa trong giao thức.
Mã thông báo BNT được sử dụng làm tiền tệ trung gian khi giao dịch mỗi mã thông báo.
Lưu ý rằng Bancor cho phép người dùng khóa một mã thông báo duy nhất trong một trong các nhóm của nó (thay vì một cặp). Ví dụ: trên các AMM khác, người dùng có thể cần khóa tỷ lệ phần trăm các cặp mã thông báo để truy cập nhóm.
Trong nhóm ETH và DAI trên Bancor, người dùng chỉ có thể gửi ETH hoặc DAI. Ngược lại, trên Uniswap, người dùng phải nạp cả ETH và DAI.
Tuy nhiên, người dùng cũng phải gửi BNT vào bất kỳ hồ bơi Bancor nào.
Oracles
Bạn có thể hỏi, làm thế nào để Bancor đảm bảo rằng các nhà cung cấp thanh khoản có thể truy xuất giá chính xác cho các mã thông báo của họ bị khóa trên nền tảng?
Bancor V2 tuyên bố sẽ giải quyết vấn đề này bằng một giải pháp được gọi là “tiên tri”, được thiết kế để chuyển giá từ các nguồn bên ngoài vào các hệ thống hiện có.
Sử dụng dịch vụ này, nhóm của Bancor tự động điều chỉnh tỷ lệ mã thông báo với giá của họ, cho phép các nhà cung cấp thanh khoản rút cùng giá trị mã thông báo mà họ đã ký gửi.
Về cơ bản, Bancor là một sàn giao dịch phi tập trung, nơi người dùng có thể trao đổi một loại tiền điện tử này cho một loại tiền điện tử khác. Tuy nhiên, có sự khác biệt đáng kể giữa Bancor và các DEX khác. Đầu tiên, Bancor được cung cấp bởi những người gửi tiền. Số tiền bạn gửi được sử dụng để tạo điều kiện giao dịch với các nhà giao dịch trên khắp thế giới. Bất kỳ ai cũng có thể gửi mã thông báo tiền điện tử của họ vào nền tảng Bancor và bất kỳ ai cũng có thể trao đổi mã thông báo của họ (tức là thực hiện giao dịch).
Với tư cách là một người xếp hạng, bạn sẽ được thưởng vì đã đóng góp vào sự vận hành trơn tru của nền tảng. Các nhà giao dịch cần thực hiện các giao dịch hoán đổi trên Bancor Exchange. Phí được sử dụng để trả cho người gửi tiền thực hiện giao dịch.
Bancor khác với các DEX như Uniswap hay PancakeSwap như thế nào?
Sự khác biệt là khái niệm tiền gửi một phía. Giả sử bạn có ETH nhàn rỗi trong ví và muốn kiếm thu nhập thụ động từ nó. Trên bất kỳ DEX nào khác có sẵn, không có tùy chọn duy nhất để gửi ETH của bạn. DEX được xây dựng sao cho mỗi cặp giao dịch là một phần của hai nhóm tiền điện tử và bất kỳ khoản tiền gửi nào được thực hiện vào nhóm đó phải bao gồm số lượng bằng nhau của cả hai tài sản. Nói cách khác, mỗi cặp giao dịch nhận được một nửa số tiền ký quỹ.
Tuy nhiên, cách tiếp cận này tạo ra khả năng mất mát vô thường. Nói một cách đơn giản, điều này có nghĩa là tiền gửi của bạn có thể mất giá trị khi chúng chuyển vào các quỹ thanh khoản.
Bancor giải quyết vấn đề này bằng cách cung cấp tiền gửi một chiều. Bạn chỉ cần gửi ETH của mình và Bancor sẽ gửi BTN làm tài sản thứ hai trong cặp giao dịch. Điều này cho phép bạn và Bancor DEX kiếm tiền từ những người dùng trả phí giao dịch. Bancor sử dụng các khoản phí mà nó kiếm được để bồi thường cho bạn, người gửi tiền, cho bất kỳ tổn thất vô thường nào. Để được bảo vệ đầy đủ – tức là nhận được cùng số tiền bạn gửi khi rút – bạn phải khóa tiền của mình trên nền tảng trong ít nhất 100 ngày.
https://gfsblockchain. com/wp-content/uploads/2022/04/z2793287305681_7c126d45b11feec727d4ad8881dbaa27.jpg
Điều gì làm cho Bancor trở nên độc đáo?
Có hai loại trao đổi tiền điện tử cơ bản: tập trung và phi tập trung. Các sàn giao dịch tập trung như Coinbase Global (NASDAQ: COIN) là các công ty quản lý lệnh và thực hiện giao dịch cho khách hàng của họ. Các sàn giao dịch phi tập trung là các nền tảng được thiết kế để tạo điều kiện cho các giao dịch ngang hàng.
Bancor là một loại sàn giao dịch phi tập trung cụ thể được gọi là Nhà tạo thị trường tự động (AMM). AMM cung cấp các giao dịch tiền điện tử hoàn toàn chạy bằng các hợp đồng thông minh, là các chương trình được tích hợp vào blockchain.
Để tài trợ cho các giao dịch, AMM có các nhóm thanh khoản bao gồm tiền điện tử do khách hàng ký gửi. AMM trả lãi cho người gửi tiền bằng cách sử dụng phí giao dịch do người dùng khác trả.
Bancor là AMM đầu tiên và các loại dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) này đã rất phổ biến. Chỉ có Bancor cung cấp một số tính năng:
Đặt cược đơn phương: Hầu hết các AMM yêu cầu số lượng bằng nhau của cả hai loại tiền điện tử để được gửi vào nhóm thanh khoản của chúng. Ví dụ: một nhóm chứa Ethereum (CRYPTO: ETH) và USD Coin (CRYPTO: USDC) sẽ yêu cầu bạn gửi số lượng token ETH và USDC bằng nhau. Bancor cung cấp thế chấp đơn phương cho tất cả tài sản của mình, có nghĩa là bạn chỉ có thể đặt cược một mã thông báo và kiếm lãi từ nó.
Bảo vệ tổn thất vĩnh viễn: Mất mát vĩnh viễn là khi giá của các mã thông báo bạn gửi vào nhóm thanh khoản thay đổi, khiến bạn mất tiền. Khi bạn gửi tiền vào nhóm thanh khoản của Bancor, nó sẽ khớp với khoản tiền gửi của bạn bằng cách sử dụng mã thông báo BNT. Trong trường hợp xảy ra tổn thất vô thường khi rút tiền, Bancor sẽ hoàn trả cho bạn một phần hoặc toàn bộ khoản phí đó.
Banco được sáng lập bởi ai?
Các doanh nhân công nghệ Eyal Hertzog, Guy Benartzi và Galia Benartzi đã phát hành sách trắng cho Giao thức Bancor vào ngày 30 tháng 5 năm 2017. Nhóm nghiên cứu sau đó đã huy động được 153 triệu đô la trong một đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) kết thúc vào tháng 6, một kỷ lục vào thời điểm đó. . Ngày 11 năm 2017.
https://gfsblockchain. com/wp-content/uploads/2022/04/z2792053791691_1453485cdb5af182407cb0fac927664fjpg
https://gfsblockchain. com/wp-content/uploads/2022/04/z2792057029348_11681165b303b8ee310d91c1d8e14166.pg
Bancor ra mắt vào ngày hôm sau. Tên của nó xuất phát từ ý tưởng về một loại tiền tệ siêu quốc gia có tên là Bancor được đề xuất tại hội nghị Bretton Woods vào năm 1944
Tại sao BNT lại có giá trị?
Tiền điện tử BNT là điều cần thiết để tạo điều kiện cho các giao dịch giữa các nhóm trên Bancor.
Giống như các loại tiền điện tử khác, mã thông báo BNT của Bancor có nguồn cung cấp cố định là 69 triệu. Theo nhà cung cấp dữ liệu Nomics, có khoảng 65 triệu token đang lưu hành tự do trên thị trường.
Có lẽ lý do thuyết phục nhất cho BNT là nó cho phép Bancor chuyển giá trị giữa các đồng tiền trên các blockchain khác nhau. Bancor được xây dựng trên Ethereum và EOS, có nghĩa là BNT có thể được khấu trừ từ một nhóm chứa tiền trên cả hai chuỗi.
BNT cũng có giá trị, vì nó được thiết kế để theo dõi việc sử dụng nền tảng Bancor.
Điều này là do mọi nhóm khai thác trên Bancor phải giữ BNT. Nhu cầu về BNT có thể tăng lên khi tính thanh khoản được thêm vào Bancor pool.
Bancor cũng có kế hoạch thưởng cho các nhà cung cấp thanh khoản của mình bằng mã thông báo BNT. Mặc dù điều này vẫn chưa có hiệu lực vào giữa năm 2020, nhưng nó có thể thúc đẩy người dùng cung cấp thanh khoản cho các nhóm khai thác Bancor.
Người nắm giữ BNT cũng có thể có khả năng bỏ phiếu về các thông số chính của hệ thống Bancor, mặc dù hệ thống như vậy vẫn chưa được triển khai.
Tại sao sử dụng BNT?
Nếu bạn nghĩ rằng các nền tảng cho phép người dùng tiền điện tử tạo thị trường và tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch sẽ tiếp tục phát triển, BNT có thể khiến bạn quan tâm.
Nó cũng hấp dẫn nếu bạn nghĩ rằng một nền tảng chạy trên nhiều blockchain có thể mạnh hơn một dịch vụ được xây dựng trên một blockchain duy nhất.
Các nhà đầu tư muốn tham gia vào việc thiết lập các quy tắc cho nền tảng Bancor có thể xem xét mua BNT để có được quyền kiểm soát tốt hơn đối với các khoản nắm giữ của họ.
Ưu và nhược điểm của Bancor
Ưu điểm
Hoạt động độc đáo của Giao thức Bancor tránh tổn thất vĩnh viễn cho các nhà cung cấp thanh khoản (người gửi tiền) khi đặt cược mã thông báo.
Mạng Bancor hỗ trợ nhiều mã thông báo trên mạng Ethereum, cho phép bạn đặt cược tài sản tiền điện tử nhàn rỗi của mình vào các nhóm thanh khoản có sẵn khác nhau.
Bancor cho phép gửi tiền một lần mà không cần các nhà tạo lập thị trường và người kiểm tra. Do đó, bạn không cần phải lo lắng về giá mua và bán tài sản tiền điện tử của mình.
Bancor cung cấp tiền thưởng cho người gửi tiền hào phóng, mang lại tính thanh khoản cao hơn và phần thưởng cho người gửi tiền BNT.
Nhược điểm
Những người không quen thuộc với Crypto hoặc DeFi có thể thấy nền tảng Bancor khó sử dụng.
Bancor không hỗ trợ tiền gửi fiat.
Các nhà giao dịch kỹ thuật buộc phải sử dụng các nền tảng giao dịch của bên thứ ba vì Bancor không cung cấp chúng. Ngoài ra, mạng không cung cấp giao dịch ký quỹ, giống như một số đối thủ cạnh tranh của nó.
Bancor (BNT) có phải là một khoản đầu tư tốt?
Giao thức Bancor đang giải quyết vấn đề mất mát vô thường, một trong những vấn đề cấp bách nhất của thế giới DeFi. Nền tảng độc đáo này đang tạo ra hàng triệu lợi nhuận cho những người nắm giữ tiền điện tử trên khắp thế giới đồng thời mang lại cho họ sự an tâm. Chúng tôi nhận thấy tiềm năng lớn trong dự án này. Ngoài ra, khi nền tảng Bancor phát triển, giá trị của mã thông báo BNT cũng sẽ tăng lên.
Thuật toán WalletInvestor cũng tăng giá đối với BNT, dự kiến sẽ tăng 93% trong năm tới. Giá trị của BNT có thể tăng từ 3,25 đô la lên 6,33 đô la trong vòng một năm và dự kiến sẽ đạt 16,80 đô la vào năm 2026.
Tư tưởng
Mặc dù người mới có thể thấy nền tảng Bancor hơi khó điều hướng, nhưng khi bạn đã quen với giao diện của nó, thật dễ dàng để giao dịch. Bằng cách tự động hóa tính thanh khoản trong mạng lưới của mình, Bancor không phải đối mặt với hầu hết các vấn đề mà các DEX truyền thống phải đối mặt.
Giao dịch với Bancor là đôi bên cùng có lợi: không chỉ các nhà phát triển có thể dễ dàng xây dựng các ứng dụng trao đổi khác nhau mà người dùng còn có thể truy cập các mã thông báo khác nhau trên mạng Ethereum. Bằng cách thưởng cho người gửi tiền và cho phép trao đổi dễ dàng trên các sàn giao dịch, Bancor có thể được coi là một trong những nhà đổi mới tốt nhất trong không gian DeFi và thị trường tiền điện tử. Nếu bạn đang muốn tận dụng tối đa tiền điện tử của mình, bạn sẽ thích những gì Bancor cung cấp.
