Khi bạn chuẩn bị mua Bitcoin, một trong những bước đầu tiên cần làm là tìm hiểu xem nó có hợp pháp tại quốc gia bạn đang sinh sống hay không. Sau đây là tình hình về tính hợp pháp của Bitcoin ở các quốc gia khác nhau.

Cần kiểm tra tính hợp pháp của bitcoin tại quốc gia của bạn

Trên thực tế, mỗi quốc gia có các quy định về Bitcoin và tiện điện tử khác nhau. Một số quốc gia thậm chí còn cho phép Bitcoin được sử dụng như tiền để trả thuế, mua hàng hóa hoặc giao dịch nó như một loại hàng hóa thông thường.

Tuy nhiên, ở một số quốc gia khác, việc sở hữu Bitcoin được xem là hành vi phạm pháp và có thể khiến bạn phải ngồi tù. Ngoài ra, một vài nước khác vẫn chưa quan tâm để sự tồn tại của Bitcoin, vì thế các loại tiền điện tử này luôn trong tình trạng lấp lửng về mặt pháp lý.

Bản đồ pháp lý của bitcoin và các đồng tiền điện tử khác trên thế giới

Mặc dù Bitcoin và tiền điện tử đã và đang trên đà phát triển lớn mạnh, nhưng trong lịch sử tiền tệ thì nó vẫn được xem là điều mới mẻ. Có thể mất một hoặc nhiều thập kỷ để có thể khiến Bitcoin trở thành nguồn cung tiền của thế giới. Với việc ngày càng được các nước chấp nhận và trở thành đấu thầu hợp pháp, thì ý tưởng về Bitcoin như một loại tiền tệ của thế giới không còn xa vời nữa.

Sau đây bài viết sẽ để cập đến tính pháp lý của Bitcoin và tiền điện tử đối từng quốc gia: bị cấm, hạn chế, hợp pháp, không hợp pháp hoặc bất hợp pháp. Danh sách này được cập nhật mới nhất vào năm 2022.

Các quốc gia cấm Bitcoin

Bitcoin và các altcoin khác được chào đón ở hầu hết các nước trên thế giới. Tuy nhiên, một số quốc gia cấm việc sử dụng loại tiền này. Các lệnh cấm được áp dụng do tính chất phi tập trung của Bitcoin, là mối đe dọa lớn đối với hệ thống tài chính hiện tại. Có ít nhất 9 quốc gia đã quyết định cấm sử dụng Bitcoin như:

Algeria: Lập luận rằng họ không được hỗ trợ bởi bất kỳ thứ gì về vật chất vì thế đất nước này đã cấm tiền điện tử năm 2018. Cá nhân có hành vi mua, bán, sử dụng tiền số sẽ bị xử phạt theo luật tài chính.
Bolivia: Ngân hàng Trung ương đã cấm sử dụng tiền điện tử vì tính chất không được kiểm soát của chúng.
Bangladesh: Trích dẫn các rủi ro về khả năng rửa tiền và trái phép bởi ngân hàng Bangladesh vì thế Bitcoin và các loại tiền điện tử khác là bất hợp pháp. Tháng 9/2014, Ngân hàng Trung ương Bangladesh từng ban hành quy định phạt tù đối với người giao dịch tiền số, dựa trên các luật về chống rửa tiền.
Cộng hòa Dominica: Trích dẫn rằng họ không phải là đấu thầu hợp pháp, tiền điện tử là bất hợp pháp ở Cộng hòa Dominica.
Ghana: Mặc dù tiền điện tử bị coi là bất hợp pháp ở Ghana, nhưng Ngân hàng Ghana nhận thấy tiềm năng của blockchain và đang tìm cách đưa nó vào cấu trúc tài chính của họ.
Nepal: Ngân hàng trung ương Nepal đã cấm Bitcoin vì nó không phải là tiền tệ hợp pháp vào năm 2017
Cộng hòa Macedonia: Không có luật cụ thể nào về bitcoin hoặc tiền điện tử tồn tại ở Bắc Macedonia. Vào năm 2016, Ngân hàng Quốc gia Cộng hòa Bắc Macedonia không khuyến khích người dân đầu tư vào nó vì rất có thể đây là một trò lừa đảo
Quatar: Trích dẫn sự biến động giá, khả năng tội phạm tài chính và thiếu sự hỗ trợ của chính phủ trung ương, hoạt động tiền điện tử bị cấm.
Vanuatu: Một số thông tin cho biết Vanuatu chấp nhận Bitcoin để đổi lấy quyền công dân. Tuy nhiên, Văn phòng Quốc tịch của đất nước đã từ chối điều này. Nước này tuyên bố chỉ chấp nhận USD để đổi lấy quốc tịch.

Các quốc gia nơi việc sử dụng Bitcoin bị hạn chế về mặt pháp lý

Ngoài những quốc gia cấm BTC, cũng có những quốc gia mà Bitcoin bị hạn chế phần nào, không thể giao dịch hoặc sử dụng để thanh toán. Ở những tiểu bang như vậy, các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác bị cấm giao dịch với các công ty và sàn giao dịch tiền điện tử. Trong những trường hợp nghiêm trọng hơn, một số quốc gia thậm chí còn cấm các sàn giao dịch tiền điện tử (ví dụ như Trung Quốc).

Bahrain: Bạn cần có giấy phép để sử dụng các dịch vụ tài sản tiền điện tử ở Bahrain.
Trung Quốc: Lần đầu tiên, nhân dân tệ kỹ thuật số của Trung Quốc đã phát hành tiền lương theo chuỗi. Mặc dù đã nghiên cứu tiền điện tử trong nhiều năm, nhưng Trung Quốc đang lấn sân một cách thận trọng trên thị trường và niêm yết hàng loạt quy tắc về việc hạn chế việc phát hành đồng tiền mới (ICO). Trung Quốc kể từ năm 2013 đã đưa ra nhiều biện pháp hạn chế sử dụng tiền kỹ thuật số. Nhưng trong một thời gian dài, Trung Quốc là mảnh đất màu mỡ cho hoạt động đào tiền kỹ thuật số. Đến tháng 9/2021, Chính phủ Trung Quốc quyết định cấm triệt để hoạt động đào, giao dịch tiền điện tử.
Hồng Kông: Một luật có thể được ban hành có thể hạn chế giao dịch tiền điện tử đối với những cá nhân có hơn 1 triệu USD trong danh mục đầu tư của họ. Ngoài ra, Hồng Kông nhấn mạnh các quy định nhất định khi nói đến ICO.
Iran: Các tổ chức tài chính không được ngân hàng trung ương cho phép tạo điều kiện cho các giao dịch bitcoin. Vào tháng 4 năm 2018, Ngân hàng Trung ương của Cộng hòa Hồi giáo Iran đã ban hành một tuyên bố cấm các ngân hàng và tổ chức tài chính của nước này giao dịch với tiền điện tử, với lý do rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
Kazakhstan: Ngân hàng Quốc gia có những hạn chế nghiêm trọng về tiền điện tử với việc cấm trao đổi và khai thác.
Liên ban Nga: Tiền điện tử là hợp pháp ở Nga nhưng bị hạn chế. Các ngân hàng và sàn giao dịch phải được đăng ký bởi Ngân hàng Trung ương và không thể sử dụng tiền điện tử làm phương thức thanh toán.
Russia (Ả Rập Xê Út): Từng bị cấm, Bitcoin hiện đã trở thành hợp pháp trong nước. Tuy nhiên, vẫn bị cấm giao dịch ngân hàng.
Thổ Nhĩ Kỳ: Tiền điện tử không được phép làm tài sản tài chính trong ngân hàng. Chúng cũng không thể được phân loại là công cụ thanh toán.
Việt Nam: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã tuyên bố việc phát hành, cung ứng và sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác như là phương tiện thanh toán là bất hợp pháp và bị xử phạt từ 150 triệu đến 200 triệu đồng, nhưng Chính phủ không cấm giao dịch bitcoin như là một hàng hóa hoặc tài sản ảo.

Lưu ý rằng tuy có các lệnh cấm và hạn chế, các luật này không xóa bỏ Bitcoin hoặc các giao dịch tiền điện tử khác và việc sử dụng chúng. Do bản chất của tiền điện tử phi tập trung, đơn giản là không thể cấm chúng. Điều này chứng minh rằng không có Chính phủ nào nắm quyền thực sự cấm Bitcoin trừ khi họ cấm việc sử dụng Internet cho toàn quốc.

Các quốc gia nơi Bitcoin là hợp pháp

Có ít nhất 111 tiểu bang nơi Bitcoin và tiền điện tử được pháp luật công nhận và hợp pháp.

Ví dụ: các quốc gia lớn như Hoa Kỳ và Canada giữ thái độ khá thân thiện với tiền điện tử đối với tiền điện tử, đồng thời cố gắng thực thi luật chống rửa tiền và ngăn chặn gian lận. Trong khi đó, ở Liên minh Châu Âu, các quốc gia thành viên không được phép tung ra tiền điện tử của riêng mình, nhưng các sàn giao dịch tiền điện tử được khuyến khích hợp pháp hóa và tuân thủ các quy định.

Kể từ tháng 1/2022, các quốc gia thân thiện với Bitcoin nhất và hợp pháp là:

Antigua và Barbuda: Một dự luật đã được thông qua để bảo vệ các sàn giao dịch và người dùng tiền điện tử. Bitcoin có thể sớm trở thành đấu thầu hợp pháp trong nước vì bạn có thể sử dụng Bitcoin để thanh toán các giao dịch.
Châu Úc: Vào tháng 12 năm 2013, đã chỉ ra trong một cuộc phỏng vấn về tính hợp pháp của bitcoin rằng: “Sẽ không có gì ngăn cản người dân ở quốc gia này quyết định giao dịch bằng một số loại tiền tệ khác trong cửa hàng nếu họ muốn. Không có luật nào chống lại điều đó”. Bắt đầu từ tháng 4 năm 2018, các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số phải đăng ký với Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc để thực hiện các chính sách và tuân thủ luật chống rửa tiền mới.
Barbados: Tiền điện tử hoạt động hợp pháp ở Barbados. Có đồng tiền kỹ thuật số của riêng mình là DCash, đã hoạt động vào năm 2022.
Bỉ: Bộ trưởng Bộ Tài chính chỉ ra rằng sự can thiệp của chính phủ đối với hệ thống bitcoin dường như không cần thiết vào thời điểm hiện tại.
Bungari: Giấy phép không bắt buộc phải tham gia vào các hoạt động kinh doanh tiền điện tử và chúng được coi là thu nhập từ việc bán tài sản tài chính.
Quần đảo Cayman: Các luật mới đã được thông qua quy định về tiền điện tử. Họ có luật thuế thuận lợi cho các doanh nghiệp, bao gồm cả các doanh nghiệp tiền điện tử.
Chile: Tiền điện tử tuân theo chính sách tiền tệ của quốc gia. Có các biện pháp bảo vệ cho các sàn giao dịch tiền điện tử ở Chile.
Croatia: Năm 2017, Hội đồng ổn định tài chính của Croatia đã cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro khi sử dụng tiền ảo như trộm cắp hay gian lận số. Ngân hàng Quốc gia Croatia cũng đưa ra cảnh báo tương tự vào ngày 22 tháng 9 năm 2017. Có ngưỡng miễn thuế là 3800 HRK và thuế lợi tức vốn là 12% -18%.
Estonia: việc sử dụng Bitcoin không được chính phủ quản lý hoặc kiểm soát. Bộ Tài chính Estonia đã kết luận rằng không có trở ngại pháp lý nào để sử dụng các loại tiền điện tử giống như Bitcoin làm phương thức thanh toán.
Phần Lan: Tiền điện tử là hợp pháp và được coi là tiền ảo. Cơ quan Giám sát Tài chính là cơ quan có thẩm quyền về tiền ảo. Cơ quan quản lý thuế Phần Lan đã ban hành hướng dẫn đánh thuế các loại tiền ảo, bao gồm cả bitcoin.
Nước Đức: Tài sản tiền điện tử được phép mua, bán và nắm giữ miễn là chúng đến từ một tổ chức được cấp phép. Vào tháng 11 năm 2019, Quốc hội Đức thông qua một luât cho phép các ngân hàng bán và lưu trữ tiền điện tử kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2020
Indonesia: Tiền điện tử đã hợp pháp ở Indonesia kể từ năm 2019. Nó được coi như một loại hàng hóa khi giao dịch và không phải là một phương thức thanh toán.
Nước Ý: Được coi là một loại tiền ảo, tiền điện tử phải chịu thuế thu nhập doanh nghiệp và cá nhân.
Ireland: Tiền điện tử được coi là tiền ảo và bị đánh thuế tùy thuộc vào một số tình huống.
Nhật Bản: Tài sản tiền điện tử thuộc danh mục “thu nhập khác”.
Lithuania: trở thành một trong những quốc gia đầu tiên có khuôn khổ liên quan đến tiền điện tử và thuế, với thu nhập lên tới 2500 EUR được coi là miễn thuế.
Malta: Tính đến năm 2017, Malta không có bất kỳ quy định nào liên quan cụ thể đến Bitcoin. Là nơi có một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất.
Đảo Marshall: SOV, là tiền tệ hợp pháp của Quần đảo Marshall và nó được cung cấp bởi nền tảng blockchain.
New Zealand: Tiền điện tử được so sánh với vàng và phải chịu thuế.
Na Uy: Tiền điện tử được coi là tài sản và bị đánh thuế.
Philippines: Tiền điện tử nằm trong danh mục hợp đồng đầu tư và bảo mật và tuân theo các quy định của SEC. Bất kỳ dịch vụ tài chính nào có liên quan đến tiền điện tử, như sàn giao dịch, đều phải tuân theo hướng dẫn của Ngân hàng Trung ương Philippines.
Serbia: Tiền điện tử được coi là một tài sản kỹ thuật số để nộp thuế. Các dịch vụ tiền điện tử cần có giấy phép.
Nam Triều Tiên: Tiền điện tử là hợp pháp và tuân theo luật chống rửa tiền được chính phủ quản lý chặt chẽ. Các tổ chức tài chính được yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền điện tử.
Thụy Điển: Giao dịch Bitcoin được coi là một dịch vụ tài chính. Cơ quan thuế Thụy Điển đã đưa ra phán quyết sơ bộ về Thuế giá trị gia tăng (VAT) đối với Bitcoin.
Thụy sĩ: Ngay từ năm 2017, tiền điện tử đã được Văn phòng Đăng ký Thương mại chấp nhận làm thanh toán. Các tổ chức cần có giấy phép để vận hành tiền điện tử. Có nhiều quy định rộng rãi được thực hiện rất tích cực về tiền điện tử nói chung.
Ukraina: Tiền điện tử được phân loại là tài sản trong nước. Vì thế, doanh nghiệp tiền điện tử ngày càng tăng.
Vương quốc Anh: Các sàn giao dịch cần phải phù hợp với các yêu cầu FCA nhất định. Bitcoin được coi là “tiền riêng tư”.
Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Được coi là một quốc gia thân thiện với tiền điện tử. UAE có Chiến lược chuỗi khối Emirates 2022 của riêng mình, nhằm chuyển phần lớn các giao dịch của họ sang blockchain và trở thành một chính phủ được hỗ trợ bởi blockchain.
Hoa Kỳ: Tiền điện tử tuân theo luật thuế ở Hoa Kỳ. Nó được quy định nếu việc bán chứng khoán liên quan đến tiền điện tử.
Uzbekistan: Vào ngày 2 tháng 9 năm 2018, một nghị định hợp pháp hóa – và miễn thuế – giao dịch tiền điện tử và hoạt động khai thác trong nước có hiệu lực, biến Uzbekistan trở thành một quốc gia thân thiện với tiền điện tử
Venezuela: Sau khi tạo ra tiền điện tử, được hỗ trợ bởi dầu mỏ của riêng mình vào năm 2017, Venezuela dường như là một ứng cử viên hàng đầu cho việc áp dụng tiền điện tử rộng rãi. Nó đã bị tuyên bố là bất hợp pháp vào năm 2018 và những nỗ lực để làm cho nó hợp pháp trở lại đã diễn ra vào tháng 1 năm 2020. Việc khai thác, vốn là bất hợp pháp và những người làm điều đó đã bị buộc tội, đã bị bác bỏ cáo buộc. Các hoạt động tiền điện tử hiện là hợp pháp ở Venezuela.

Các quốc gia nơi Bitcoin được đấu thầu hợp pháp chính thức

El Salvador: Đây là quốc gia duy nhất cho đến nay công nhận Bitcoin là đấu thầu hợp pháp. Trước hành động này, người ta nhìn nhận đó là rủi ro của nhà đầu tư. Các nhà đầu tư Bitcoin nên vui mừng. Bitcoin với tư cách là đấu thầu hợp pháp ở bất kỳ quốc gia nào là một sự kiện lớn. Động thái của El Salvador có thể là một tiền lệ đáng chú ý trong lịch sử nếu ngày càng nhiều quốc gia bắt đầu áp dụng Bitcoin trong tương lai.

Các quốc gia nơi Bitcoin không hợp pháp cũng không bất hợp pháp

Một số quốc gia vẫn chưa quyết định phải làm gì với Bitcoin. Trong những trường hợp như vậy, việc sử dụng BTC là hợp pháp theo nghĩa là bạn có thể sở hữu nó, nhưng không có quy tắc rõ ràng hoặc sự bảo vệ pháp lý nào liên quan đến các giao dịch của nó. Các quốc gia này hoặc đã tạo ra một khuôn khổ pháp lý cho Bitcoin và tiền điện tử, hoặc chưa đưa ra quy định pháp lý nào. Cùng tham khảo các nước sau:

Albania: Cảnh báo công dân sử dụng tiền điện tử một cách có trách nhiệm.
Afghanistan: Bộ Y tế có kế hoạch sử dụng nền tảng blockchain để xác định gian lận trong y học. Tuy nhiên, tình trạng pháp lý của tiền điện tử vẫn chưa rõ ràng.
Angola: Không có luật về tiền điện tử
Anguilla: Họ có các chính sách điều chỉnh ICO nhưng không đề cập đến việc cấm hoàn toàn tiền điện tử.
Argentina: Chỉ rõ rằng Ngân hàng Trung ương của họ là ngân hàng duy nhất có thể phát hành tiền tệ hợp pháp và nhấn mạnh rằng công dân phải sử dụng tiền điện tử một cách có trách nhiệm.
Belize: không có quy định về tiền điện tử cho đến ngày nay.
Quần đảo British Virgin: được coi là thân thiện với ICO nhưng không có luật chính thức về tiền điện tử. Chính phủ đang chờ các chính sách về tiền điện tử, muốn xem bối cảnh tiền điện tử diễn ra như thế nào trước khi có hành động tiếp theo.
Brunei: Có một sự nhấn mạnh vào việc tiền điện tử không phải là đấu thầu hợp pháp. Chính phủ kêu gọi người dân thận trọng.
Campuchia: Mặc dù chính phủ đang phát triển tiền tệ của riêng mình được hỗ trợ bởi nền tảng blockchain, tiền điện tử vẫn là một khu vực xám về mặt pháp lý vì rủi ro tiềm ẩn.
Costa Rica: Tiền điện tử được nhấn mạnh là rủi ro và trách nhiệm của cá nhân và không được công nhận là đấu thầu hợp pháp.
Cuba: Không có khuôn khổ tổng thể để vận hành tiền điện tử dưới sự quản lý của chính phủ. Tuy nhiên, giao dịch vẫn diễn ra mà không có phản ứng dữ dội trong nước.
Guatemala: Công dân được cảnh báo về bản chất phi tập trung của tiền điện tử. Nó không được công nhận là đấu thầu trong nước hay nước ngoài.
Haiti: Không có khuôn khổ nào được đưa ra để tiền điện tử hoạt động.
Ấn Độ: Mặc dù có lệnh cấm trước đó vào năm 2021, nhưng chính phủ sẽ thành lập một hội đồng để quyết định cách xử lý tiền điện tử.
Honduras: Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không được hỗ trợ bởi Ngân hàng Trung ương của đất nước. Cá nhân tự chịu trách nhiệm về rủi ro của mình.
Kenya: Chính phủ đã đưa ra những cảnh báo về tính chất dễ bay hơi của tiền điện tử. Khuyến cáo những công dân muốn tham gia vào nó nên thận trọng.
Jamaica: Chính phủ kêu gọi thận trọng khi giao dịch tiền điện tử.
Latvia: Mặc dù tiền điện tử phải chịu thuế thu nhập cá nhân và doanh nghiệp, tiền điện tử vẫn nằm trong vùng xám một cách hợp pháp ở Latvia.
Lesotho: Không khuyến khích các hoạt động tiền điện tử, không cho phép hoạt động tiền điện tử nếu không có giấy phép.
Ma Cao: Cơ quan tiền tệ của Ma Cao không khuyến khích tham gia tiền điện tử.
Malaysia: Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không phải là đấu thầu hợp pháp và chính phủ Malaysia khuyến cáo công dân sử dụng chúng một cách thận trọng. Sử dụng Bitcoin và tiền điện tử với tính minh bạch được nhấn mạnh rất nhiều.
Mexico: Có sự nhấn mạnh đối với các tổ chức tài chính tránh rủi ro của tiền điện tử cho công dân. Nó không được hỗ trợ bởi Ngân hàng Trung ương và không được coi là tiền tệ hợp pháp.
Moldova: Ngân hàng Quốc gia Moldova đề nghị nên thận trọng.
Montenegro: Tiền điện tử được coi là rủi ro của cá nhân. Với mong muốn gia nhập Liên minh châu Âu và sử dụng đồng euro làm đấu thầu hợp pháp, chính phủ đang thận trọng với tiền điện tử.
Pakistan: Mặc dù điều tra tiền điện tử về khả năng trốn thuế và rửa tiền, nhưng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không được công nhận.
Tajikistan: Mặc dù Ngân hàng Trung ương muốn tạo ra tiền kỹ thuật số của riêng mình, nhưng đây là một trong những nơi kém an toàn nhất trên thế giới, khiến tiền điện tử hoạt động thông qua các phương tiện không hợp pháp cũng không bất hợp pháp.
Tanzania: Đồng shilling của Tanzania là đồng duy nhất được mô tả là đấu thầu hợp pháp và tiền điện tử là hợp pháp nhưng không được khuyến khích.
Samoa: Tiền điện tử không được coi là đấu thầu hợp pháp và hiện không được Ngân hàng Trung ương khuyến khích vì tính chất rủi ro và đầu cơ của nó. Bất kỳ ai muốn tiến hành kinh doanh với tiền điện tử đều cần có giấy phép kinh doanh. Ngân hàng Trung ương thừa nhận tiềm năng của blockchain.
Zimbabwe: Tiền điện tử không được kiểm soát nhưng chính phủ cảnh báo các cá nhân về việc sử dụng chúng, với lý do nó có khả năng tài trợ khủng bố và gian lận.

Nỗi sợ hãi về các cuộc đàn áp tiền điện tử trên diện rộng đã ảnh hưởng lâu dài đến Bitcoin. Do đó, nhiều người vẫn còn cảnh giác với các hệ thống không đáng tin cậy và thay vào đó dựa vào các ngân hàng truyền thống.

Bất chấp điều đó, ngày càng nhiều chính phủ chọn đón nhận sự đổi mới kỹ thuật số và đóng một vai trò nào đó trong ngành. Đồng thời, các khu vực pháp lý phản đối ngành công nghiệp mới nổi này có nguy cơ bị bỏ lại phía sau.

Đa số những quốc gia này đã là một trong những quốc gia nghèo nhất trên thế giới và các cuộc đàn áp Bitcoin và tiền điện tử trên diện rộng dường như không mang lại kết quả nào để cải thiện tình hình. Ngược lại, chấp nhận các doanh nghiệp tiền điện tử với các quy định thuận lợi mang lại cơ hội tuyệt vời để mang lại sự đổi mới, vốn và doanh thu về thuế giúp cải thiện mức sống cho toàn dân.