Centrifuge (CFG) là gì?
Centrifuge là một giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) được thiết kế để làm cho tín dụng dễ tiếp cận hơn đối với các doanh nghiệp nhỏ, đồng thời cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận ổn định bằng cách mở ra thanh khoản tổng hợp cho thế giới tài chính truyền thống.
Ứng dụng phi tập trung có liên quan (dApp) của Centrifuge Tinlake là một thị trường để mã hóa tài sản trong thế giới thực. Bằng cách tạo token không thể thay thế (NFT) đại diện cho tài sản trong thế giới thực đã được xác minh, các công ty có thể thu thập tài sản để sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của họ và nhanh chóng tiếp cận các khoản tiền thanh khoản hơn từ các nhà đầu tư cá nhân.
Đổi lại, các nhà đầu tư có thể sử dụng các phương pháp cho vay kinh doanh truyền thống để kiếm được lợi nhuận dễ dự đoán hơn từ các khoản đầu tư của họ và bảo vệ bản thân khỏi sự biến động khó lường của thị trường tiền điện tử.
Ban đầu được xây dựng dưới dạng blockchain của riêng nó, Centrifuge cũng tương thích với các parachains trên Polkadot. Máy ly tâm tuân theo tiêu chuẩn Ethereum khi phát triển chức năng NFT và giao thức Tinlake. Bằng cách này, Centrifuge là cầu nối giữa hệ sinh thái Polkadot và Ethereum, cố gắng tận dụng những lợi ích mà mỗi hệ sinh thái mang lại.
Centrifuge được cung cấp bởi token ly tâm (CFG), cung cấp bảo mật cho blockchain đồng thời cho phép chủ sở hữu thanh toán phí giao dịch, cầm cố tài sản và tham gia vào quản trị của Centrifuge.
Ai đã tạo ra Centrifuge?
Centrifuge được đồng sáng lập bởi một nhóm người Đức dẫn đầu bởi Giám đốc điều hành Lucas Vogelsang, người trước đây đã thành lập công ty thương mại điện tử DeinDeal.
Trước Centrifuge, Vogelsang và những người đồng sáng lập khác đã ra mắt Taulia, một nhà cung cấp giải pháp vốn lưu động fintech. Taulia phục vụ khách hàng tại hơn 100 quốc gia, cung cấp các dịch vụ như lập hóa đơn điện tử và tài trợ chuỗi cung ứng. Centrifuge nhằm mục đích xây dựng các dịch vụ này thành kiến trúc blockchain của nó.
Centrifuge đã huy động được gần 12 triệu đô la thông qua năm vòng tài trợ trong ba năm đầu tiên. Các nhà đầu tư bao gồm các công ty như Galaxy Digital và IOSG Ventures. 17 triệu token CFG đã được bán với giá 19 triệu đô la trong đợt bán token CFG được tổ chức trên Coinlist vào ngày 26 tháng 5 năm 2021.
Centrifuge hoạt động như thế nào?
Máy ly tâm được xây dựng trên Parity Substrate, một nền tảng cho phép tạo ra các hệ thống blockchain phân tán trên mạng Polkadot và Kusama. Do đó, máy ly tâm có thể tương tác liền mạch với Polkadot khi nó trở thành parachain, được hưởng lợi từ các giao thức bảo mật và đồng thuận chuỗi chuyển tiếp của Polkadot. Trước đó, Centrifuge Chain hoạt động như một blockchain bằng chứng cổ phần thực hiện độc lập các giao dịch của nó với CFG.
Sản phẩm cốt lõi của Centrifuge là Tinlake, một thị trường mở và dApp đầu tư dựa trên Ethereum. Tinlake giúp mang tài chính thế chấp truyền thống vào blockchain.
Theo truyền thống, nếu một doanh nghiệp muốn có thêm vốn lưu động, thì doanh nghiệp đó phải tiếp cận với các nhà đầu tư tư nhân giàu có hoặc đăng ký các khoản vay từ các tổ chức tài chính lớn. Tuy nhiên, mặc dù tỷ lệ vỡ nợ thấp đối với các doanh nghiệp nhỏ, các doanh nghiệp nhỏ hiếm khi có cơ hội tài chính như các doanh nghiệp lớn hơn.
Cách dễ nhất để hiểu cách Centrifuge đang sử dụng DeFi để vượt qua những thách thức này là nhìn nhận vấn đề từ góc độ nhà đầu tư và doanh nghiệp
Các doanh nghiệp
Tinlake cho phép các doanh nghiệp được gọi là người tạo ra tài sản trên Tinlake token hóa các tài sản có giá trị trong thế giới thực của họ, chẳng hạn như các khoản thế chấp và ghi chú. Một bản đại diện NFT (được gọi là tài liệu mã hóa) của mỗi tài sản này sau đó sẽ được gửi lên blockchain, giúp xác minh cả tính xác thực và quyền sở hữu. Sau đó, tiền điện tử này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay được tài trợ bởi các nhà đầu tư thanh khoản được gửi vào hồ bơi Tinlake.
Các nhà đầu tư
Các nhà đầu tư, còn được gọi là người cho vay, là những người tham gia khóa các stablecoin như DAI trong hồ bơi Tinlake để tài trợ cho các doanh nghiệp dưới hình thức cho vay. Đổi lại, các nhà đầu tư nhận được lợi tức từ vốn cung cấp cho doanh nghiệp tạo ra tài sản. Các nhà đầu tư có thể nghiên cứu những người tạo ra tài sản để hiểu rõ hơn về chất lượng kinh doanh của họ trước khi cung cấp tính thanh khoản cho nhóm của họ. Khi các nhà đầu tư chọn một nhóm khai thác, họ khóa DAI của mình và chọn lấy lại mã TIN hoặc DROP của họ.
TIN cung cấp cho các nhà đầu tư rủi ro cao hơn và lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư chọn nắm giữ TIN chấp nhận rủi ro mất mát đầu tiên nếu người vay không trả được nợ. Tuy nhiên, TIN cũng mang lại lợi tức đầu tư cao hơn, mặc dù có độ biến động lớn hơn.
Token DROP mang lại lợi nhuận thấp hơn nhưng ổn định hơn. Các nhà đầu tư chọn nhận token DROP sẽ nhận được “sự bảo vệ” từ những người nắm giữ TIN hàng đầu trong mỗi nhóm. Máy ly tâm mô tả sự khác biệt giữa TIN và DROP là sự khác biệt giữa đầu tư hàng loạt cấp cơ sở và cấp cao được thấy trong tài chính truyền thống.
Khi các nhà đầu tư muốn thanh lý thanh khoản của mình, tiền lãi tích lũy trên TIN hoặc DROP có thể được trả lại cho DAI bất kỳ lúc nào.
Token CFG
Token CFG cung cấp năng lượng cho Chuỗi ly tâm. CFG được thiết kế để khuyến khích hành vi mong đợi trên dây chuyền ly tâm – còn được gọi là thiết kế cơ chế – để tạo ra một hệ thống phi tập trung mạnh mẽ. Sở hữu CFG cho phép người dùng đạt được vốn chủ sở hữu trong mạng Centrifuge và có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch, vốn chủ sở hữu của Collator và tham gia vào quản trị chuỗi trực tuyến của Centrifuge.
Nó cũng sẽ khuyến khích bảo mật chuỗi bằng cách thưởng cho chủ sở hữu DOT trong các dịch vụ cho vay parachain và phân phối phần thưởng khối cho người thiết lập và người đề cử. Máy ly tâm cũng cấp cho chủ sở hữu quyền quản lý. Chuỗi ly tâm sử dụng mô-đun quản trị gốc của Substrate, bao gồm các ủy ban bầu cử và khả năng quản lý việc nâng cấp mạng.
Khi tiện ích ly tâm phát triển, token ly tâm sẽ ngày càng đạt được nhiều giá trị hơn thông qua mỗi tiện ích của nó và có sẵn cho người dùng mạng. Giá trị này chủ yếu được phản ánh trong việc sử dụng CFG để thanh toán phí giao dịch và tầm quan trọng của nó trong quản lý mạng. Token cũng sẽ được triển khai như một kho lưu trữ giá trị thông qua một DAO bảo hiểm được CFG hậu thuẫn.
Phân bổ token CFG
Mua CFG ở đâu?
CFG được liệt kê trên một số sàn giao dịch tiền điện tử và không giống như các loại tiền điện tử lớn khác, nó không thể được mua trực tiếp bằng tiền pháp định. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể dễ dàng mua loại tiền này bằng cách đầu tiên mua Bitcoin, ETH, USDT, BNB từ bất kỳ sàn giao dịch lớn nào và sau đó chuyển sang sàn giao dịch cung cấp đồng tiền đó, trong bài viết hướng dẫn này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn chi tiết các bước để mua CFG token.
Đầu tiên, bạn phải mua một loại tiền điện tử chính, thường là Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance (BNB)…
Chúng tôi sẽ sử dụng sàn giao dịch Binance tại đây vì đây là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất chấp nhận tiền gửi fiat.
Binance là một sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến có nguồn gốc từ Trung Quốc nhưng sau đó đã chuyển trụ sở chính đến hòn đảo Malta thân thiện với tiền điện tử của Liên minh Châu Âu. Binance được biết đến với các dịch vụ trao đổi tiền điện tử. Binance nổi lên vào năm 2017 và từ đó trở thành sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới.
Sau khi hoàn thành quá trình KYC. Bạn sẽ được yêu cầu thêm phương thức thanh toán. Tại đây, bạn có thể chọn cung cấp thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ hoặc sử dụng chuyển khoản ngân hàng và mua một trong những loại tiền điện tử chính, thường là Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance (BNB)…
CFG có giá trị như thế nào?
Token CFG của Centrifuge có một số tính năng trên nền tảng Centrifuge mang lại giá trị cho nó.
CFG được sử dụng để thanh toán phí giao dịch trên nền tảng Máy ly tâm. Người dùng thanh toán cho các nhà khai thác nút CFG để đúc NFT trên Tinlake được sử dụng làm tài sản thế chấp và xác thực các giao dịch.
CFG cũng đóng vai trò như một token để truy cập vào các cơ chế quản trị của nền tảng. Token quản trị cho phép chủ sở hữu bỏ phiếu về các bản cập nhật và thay đổi đối với nền tảng, giúp những người đã đầu tư nhiều nhất vào nền tảng có tiếng nói trong sự phát triển trong tương lai của nền tảng. Ví dụ: nhóm Centrifuge cho biết quản trị trên chuỗi sẽ được sử dụng để xác định các tính năng cấp giao thức, chẳng hạn như phần phí giao dịch sẽ được đốt cho mỗi giao dịch.
Official website: https://centrifuge.io/
