Tổng quan
DCA (Dollar – Cost Averaging) một chiến lược đầu tư trên thị trường chứng khoán thường được sử dụng. Nó cho phép các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và cắt giảm thời gian thu được lợi nhuận. DCA rất phổ biến đối với các nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm.
Chiến lược bình quân giá là gì?
DCA là một chiến lược đầu tư nhằm giảm thiểu tác động của sự biến động khi mua một lượng lớn tài sản hoặc công cụ tài chính. Nó còn được gọi là trung bình chi phí đơn vị, bình quân gia tăng, hoặc hiệu ứng chi phí trung bình. DCA cũng được sử dụng phổ biến ở Vương quốc Anh với tên gọi chi phí trung bình tính bằng Bảng Anh
DCA là một phương pháp đầu tư, theo đó các công cụ tài chính được mua bằng cách chia nhỏ chúng thành nhiều phần nhỏ hơn và đầu tư vào những khoảng thời gian cụ thể. Cách tiếp cận này cho phép đầu tư tất cả vốn có sẵn cho đến khi được cấp vốn hoàn toàn. DCA cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư trung bình bằng cách giảm thiểu rủi ro biến động. Điều này là do các công cụ tài chính dễ biến động hơn khi có nhiều rủi ro hơn
Lợi ích của chiến lược bình quân giá DCA
1.Giảm thiểu rủi ro
Chiến lược bình quân giá cho phép tăng tính ổn định và tính linh hoạt khi quản lý danh mục đầu tư. Nó ngăn chặn sự biến động và rủi ro của danh mục đầu tư bằng cách bảo quản tiền ở trạng thái thanh khoản thông qua việc mua một lượng đô la nhất quán của một cổ phiếu.
DCA mua ít chứng khoán hơn yêu cầu do giá tăng giả tạo. Điều này có hiệu quả khắc phục nhược điểm của hình thức đầu tư một lần bằng cách cho phép chương trình mua chứng khoán khi giá tăng do mức độ phổ biến hoặc giá tăng cao. Khi giá trị của chứng khoán giảm do điều chỉnh kinh tế hoặc bong bóng vỡ, nhà đầu tư sẽ mất tiền.
Cổ phiếu giảm giá buộc các nhà đầu tư phải gánh chịu giá trị ròng thậm chí còn thấp hơn theo thời gian. Sử dụng khuyến nghị DCA có thể giúp các nhà đầu tư tránh phải hối hận trong thời gian dài nhờ đảm bảo lỗ nhanh và lợi nhuận lớn tiềm năng. Phương pháp này sử dụng biện pháp bảo vệ ngắn hạn khỏi việc giá chứng khoán nhanh chóng giảm xuống để ngăn chặn thiệt hại đáng kể cho danh mục đầu tư của họ.
Khi thị trường giảm giá và các nhà đầu tư quyết định mua, DCA có thể tăng phần thưởng tiềm năng của danh mục đầu tư dài hạn lên một lượng đáng kể.
2. Chi phí thấp hơn
Sử dụng chiến lược mua DCA dẫn đến việc mua nhiều chứng khoán hơn mức mà nhà đầu tư sẽ mua khi giá cao hơn. Điều này là do việc mua thị phần khi giá thấp hơn sẽ làm tăng lợi nhuận của nhà đầu tư.
3. Vượt qua thời kỳ suy thoái của thị trường
Các danh mục đầu tư của DCA nhằm mục đích duy trì một cách nhất quán sự cân bằng lành mạnh giữa đầu tư và rút tiền. Điều này giúp danh mục đầu tư của DCA vượt qua thời kỳ suy thoái của thị trường và duy trì tiềm năng tăng trưởng trong dài hạn.
4. Tiết kiệm có kỷ luật
Khi giá trị của một khoản đầu tư cụ thể giảm xuống dưới số dư của nó, việc nạp thêm tiền vào tài khoản đầu tư có thể giúp duy trì tiết kiệm có kỷ luật. Tuy nhiên, thị trường suy thoái kéo dài có thể có tác động tiêu cực đến danh mục đầu tư.
5. Ngăn chặn thời gian xấu
Ngay cả các chuyên gia và chuyên gia trên thị trường cũng thường thất bại khi tính đến thời điểm thị trường. Một sai lầm tốn kém có thể gây thiệt hại đáng kể cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư, gây khó khăn cho việc nắm vững. Việc tính toán thời điểm tốt nhất để đầu tư có thể khó khăn, đó là lý do tại sao chi phí đô la tính trung bình cho một khoản đầu tư lớn có thể là một chiến lược tốt.
6. Quản lý đầu tư theo cảm xúc
Các nhà lý thuyết hành vi thường bao gồm tác động của việc đầu tư số tiền lớn và mong muốn tránh thua lỗ như những yếu tố phổ biến của đầu tư theo cảm tính. Việc sử dụng DCA thường xuyên làm giảm hoặc loại bỏ đầu tư theo cảm tính trong danh mục đầu tư của một cá nhân.
Bằng cách tập trung vào kỷ luật mua lấy cảm hứng từ DCA, các nhà đầu tư loại bỏ nhu cầu xử lý tin tức và cường điệu xung quanh khoản đầu tư của họ bằng cách loại bỏ nó khỏi các phương tiện truyền thông khác nhau. Đây là một thuật ngữ thị trường chứng khoán.
Cách thức để bắt đầu chiến lược bình quân giá DCA
Điều quan trọng nhất cần biết về DCA là nó yêu cầu sử dụng hàng ngày chứ không chỉ hiểu cách thức hoạt động của nó. Mọi người thường áp dụng DCA bằng cách đầu tư một số tiền nhất định mỗi tháng vào tài sản. Điều này là do mọi người thường gửi tiền lương vào một ngày cố định – thường là mỗi tháng.
Bạn cần xác định mục tiêu cá nhân khi thực hiện phương pháp DCA. Một số mục tiêu này nên bao gồm:
– Nhiều người chọn phương pháp chi phí bình quân giá khi đầu tư vào tiền điện tử. Điều này là do họ chọn một loại tiền điện tử mà họ tin rằng sẽ tồn tại lâu dài và tăng giá trị. Một số người sử dụng bitcoin hoặc Ether của Ethereum làm biểu tượng mã khi $ 1,149 giảm xuống. Hai loại tiền điện tử này được coi là những dự án lâu dài, ổn định nhất trong thế giới tiền điện tử.
– Quyết định cách bạn muốn đầu tư là chìa khóa. Bạn có thể đầu tư thủ công hoặc tự động thông qua một nền tảng. Đầu tư tự động thông qua phương pháp DCA rất dễ dàng khi chọn một nền tảng hỗ trợ nó. Theo dõi các khoản đầu tư tiền điện tử của bạn bằng cách đầu tư vào các đồng tiền khác nhau. Bằng cách này, bạn không phải nhìn lại quá trình phát triển danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, hãy hiểu rằng việc tăng nắm giữ tiền điện tử của bạn không làm tăng giá trị của mỗi đồng xu. Khi giá giảm xuống, mỗi đồng xu có giá trị thấp hơn.
Chiến lược bình quân giá DCA có an toàn không?
Tính trung bình chi phí đô la là một chiến lược đầu tư dài hạn thích hợp. Đây cũng là một cách an toàn để đầu tư khi luôn có những điều cần chú ý. Theo thời gian, phương pháp đầu tư này có thể không còn hiệu quả nếu thị trường thay đổi theo thời gian.
Đầu tư khiến bạn tốn một khoản tiền mà bạn không thể để mất. Mặc dù chi phí của bạn ở mức trung bình, nhưng khoản đầu tư của bạn vẫn không đảm bảo mang lại lợi nhuận dương. Do đó, điều quan trọng là bạn phải luôn ghi nhớ điều này khi đầu tư.
Nhiều người cho rằng chiến lược bình quân giá DCA đầu tư ở mức giá trung bình thấp vì họ tin rằng tỷ giá hối đoái trung bình không tương quan chặt chẽ với giá đầu tư. Tuy nhiên, điều này không hoàn toàn đúng. Đầu tư vào một thời điểm duy nhất với tỷ giá hối đoái biến động tạo ra kết quả tương tự như mua ở mức giá trung bình với giá biến động.
Vì việc ước tính giá trên cùng hoặc giá dưới rất khó, ngay cả những nhà đầu tư có kinh nghiệm cũng sử dụng phương pháp DCA để tham gia vào thị trường tiền điện tử. Để xác định rõ hơn phần tiền tệ mà họ đang nghiên cứu, các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm sử dụng phương pháp DCA.
Sử dụng chiến lược bình quân giá DCA như một chiến lược đầu tư đòi hỏi phải hiểu những cảm xúc liên quan. Điều này là do nhiều lần điều chỉnh có thể chỉ ra một cơ hội đầu tư tốt. Một cách để sử dụng phương pháp này là loại bỏ FOMO, hoặc sự lo lắng khi bỏ lỡ cơ hội đầu tư.
DCA cho phép các nhà đầu tư mới bắt đầu sử dụng cách tiếp cận tương tự như các nhà đầu tư có kinh nghiệm nhờ một phương pháp được thực thi tốt. Ngay cả những người mới có ít thời gian cũng có thể hưởng lợi từ phương pháp này nhờ vào kế hoạch và tổ chức phù hợp. Bằng cách tuân theo hệ thống này, mọi người có thể đạt được các mục tiêu tài chính của họ một cách dễ dàng
Kết luận
Phần lớn sự nhấn mạnh được đặt vào DCA, một chiến lược giao dịch quan trọng liên quan đến tiền xu. Như có thể thấy trong hình ảnh, để đạt được thành công với phương pháp này đòi hỏi sự tự chủ rất lớn.
DCA cần lập kế hoạch dài hạn; bất kỳ lợi nhuận nào được tạo ra sớm sẽ có quy mô nhỏ hơn và nhanh chóng cạn kiệt. Do đó, các nhà đầu tư cần một khoản dự trữ tài chính có thể kéo dài cho đến khi họ có thể tạo ra lợi nhuận bền vững.
