DeFiChain nhìn nhận ngành công nghiệp tiền điện tử từ một góc độ đơn giản: mọi người nên kiểm soát tài chính của mình. Tuy nhiên, hệ thống hiện tại không cung cấp các dịch vụ tài chính do người dùng thực sự kiểm soát. Do đó, mục tiêu của DeFiChain là cung cấp cho tất cả mọi người trong hệ sinh thái Bitcoin quyền truy cập liền mạch vào các dịch vụ tài chính phi tập trung.
DefChain được tạo ra bởi DeFiChain Foundation. Tuy nhiên, hệ thống hiện được phân quyền đến mức được khởi chạy từ đầu vào tháng 6 năm 2021 và hiện được kiểm soát hoàn toàn bởi Masternodes. Masternode về cơ bản là những người bảo mật mạng và xác minh các giao dịch.
DeFiChain là một nền tảng mã nguồn mở cho phép bất kỳ ai cũng có thể tạo các dự án của riêng mình theo cách thực sự phi tập trung. Thậm chí có nhiều cách để nhận được sự tài trợ và hỗ trợ từ cộng đồng. Thêm về điều này sau trong bài viết.
Để hiểu DeFiChain thực sự là gì, hãy xem điều gì khiến nó trở nên độc đáo như vậy. Nhưng trước tiên, chúng ta cần hiểu DeFi là gì và cách thức hoạt động của nó.
DeFi là gì?
Như tên cho thấy, DeFi là một thuật ngữ được sử dụng để mô tả một loạt các ứng dụng tài chính trong tiền điện tử hoặc blockchain được thiết kế để phá vỡ trung gian tài chính.
Công nghệ đằng sau DeFi được lấy cảm hứng từ blockchain (công nghệ đằng sau Bitcoin), cho phép nhiều bên duy trì bản sao lịch sử giao dịch, ngăn không cho cơ quan trung ương kiểm soát nó. Điều này rất quan trọng vì các hệ thống tập trung và người gác cổng có thể cản trở tốc độ và độ phức tạp của các giao dịch trong khi cung cấp cho người dùng ít quyền kiểm soát trực tiếp hơn đối với tài chính của họ. Một đặc điểm khác biệt chính của DeFi là nó mở rộng việc sử dụng blockchain từ việc chuyển giao giá trị đơn giản sang các giao dịch tài chính phức tạp hơn.
Nói cách khác, ý tưởng của DeFi chỉ đơn giản là đưa các hệ thống tài chính truyền thống – như ngân hàng hoặc bất kỳ trung gian tài chính nào khác – lên blockchain. Đây là hai ví dụ cổ điển:
Bằng cách sử dụng blockchain, bạn có thể nhận một khoản vay từ nhà thay vì đến ngân hàng.
Người dùng có thể sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung cho các giao dịch trực tuyến mà không có sự tham gia của bên thứ ba. Trước DeFi, chỉ những người nắm giữ và bán tiền điện tử vào đúng thời điểm mới có lợi nhuận. Điều này sẽ thay đổi khi các ứng dụng DeFi phức tạp hơn xuất hiện, mở ra vô số cơ hội kiếm tiền mới cho mọi người.
DeFiChain là gì?
DeFiChain là một nền tảng phần mềm được cung cấp bởi một mạng máy tính phân tán dành riêng cho các giao dịch nhanh chóng, ngoài ra nó còn minh bạch và có thể truy cập được cho bất kỳ ai ở bất kỳ đâu.
Cụ thể, DeFiChain nhằm mục đích hỗ trợ các dịch vụ tài chính như cho vay, đầu tư, tiết kiệm và mọi thứ khác mà một ngân hàng thương mại có thể làm. Sự khác biệt giữa DeFiChain và các mạng ngân hàng là DeFiChain được phân cấp.
Điều này có nghĩa là không một cơ quan hoặc tổ chức nào có thể kiểm soát mạng và bất kỳ ai cũng có thể tham gia để chạy giao thức mạng trên máy tính của chính họ. Việc chạy giao thức mạng cung cấp năng lượng cho toàn bộ mạng và những cá nhân làm như vậy sẽ được thưởng bằng tiền điện tử DFI như một khoản thanh toán.
Lịch sử
DeFiChain xem xét ngành công nghiệp tiền điện tử trên một tiền đề đơn giản: mọi người nên kiểm soát tài chính của mình. Tuy nhiên, các hệ thống hiện tại vẫn còn lâu mới cung cấp các dịch vụ tài chính thực sự được kiểm soát bởi những người sử dụng chúng. Mục tiêu của DeFiChain là cung cấp cho tất cả mọi người (và các máy móc, thiết bị trong tương lai) khả năng truy cập liền mạch vào các dịch vụ tài chính phi tập trung bằng cách đưa đầy đủ các khả năng của DeFi vào hệ sinh thái.
Vào năm 2019, nhóm đã xác định những thách thức cốt lõi của việc đưa DeFi trở thành xu hướng chủ đạo
Hầu hết các nền tảng có mục đích chung (như Ethereum) yêu cầu rất nhiều mã hóa để cung cấp các dịch vụ tài chính, làm tăng nguy cơ bị tấn công hoặc lỗi trong mã.
Có những vấn đề đáng kể với việc mở rộng quy mô trên nhiều nền tảng này – việc gia tăng việc sử dụng một dApp cụ thể sẽ ảnh hưởng đến giá gas của tất cả các giao dịch trên nền tảng.
Các mô hình quản trị của hầu hết các blockchain ngày nay đều chưa trưởng thành và có dấu hiệu chính trị hóa, tập trung hóa và không chắc chắn.
DeFi tập trung vào một số nền tảng – do đó thiếu không gian trong một phần lớn thị trường tiền điện tử. Các giải pháp cho thách thức được đưa ra là:
Một mục đích blockchain được xây dựng cho các trường hợp sử dụng DeFi
Được xây dựng dựa trên Bitcoin và được neo vào chuỗi khối Bitcoin để bảo mật tối đa
Hỗ trợ tất cả các loại tiền điện tử chính
Sử dụng kết hợp Bằng chứng về Cổ phần và Đồng thuận Công việc
Hệ thống quản lý chuỗi tích hợp
Với khả năng tương tác hoán đổi nguyên tử giữa Bitcoin và các dự án tiền điện tử lớn khác, DeFiChain nhằm mục đích cho phép người dùng tiền điện tử giao dịch liền mạch trên nhiều loại công cụ tài chính trong một giao dịch hoàn toàn không bị giới hạn, giới hạn, phi tập trung, nhanh chóng và an toàn, chi phí thấp.
Bộ tính năng ban đầu của DeFiChain bao gồm cho vay phi tập trung, gói mã thông báo, hết hạn định giá, trao đổi, hợp đồng tương lai (cổ phiếu và hàng hóa), trái phiếu có thể chuyển nhượng và ghi nợ, các khoản phải thu, nợ không có bảo đảm, tạo tài sản để phân phối cổ tức Tokenization.
Cơ chế bảo mật
Vì bản thân DeFiChain là một hard fork của Bitcoin, nên hầu hết mã lập trình của nó tương tự như Bitcoin. Cả Bitcoin và DeFiChain đều là các blockchain hoàn chỉnh không phải Turing. Mặc dù thuật ngữ này thoạt nghe có vẻ phức tạp, nhưng nó rất dễ hiểu. Nói chung, có các blockchain hoàn chỉnh Turing và không Turing-hoàn chỉnh.
Các chuỗi khối hoàn chỉnh cho phép bạn viết hầu hết mọi thứ bạn muốn trên blockchain. Ethereum có lẽ là chuỗi khối hoàn chỉnh Turing nổi tiếng nhất hiện có. Các blockchains hoàn chỉnh có thể cần phải mở và có khả năng phục hồi, nhưng chúng dễ bị lỗi và các cuộc tấn công độc hại, làm giảm hiệu quả. Chúng ta đã thấy điều này xảy ra hơn một lần trước đây, khi một ứng dụng dựa trên Ethereum bị tấn công và hàng triệu đô la bị đánh cắp.
Mặt khác, các blockchains không hoàn toàn Turing, chẳng hạn như DeFiChain, cung cấp ít khả năng lập trình hơn, nhưng chúng cũng cung cấp bề mặt tấn công nhỏ hơn. Điều này ngăn không cho mã tùy ý chạy trên một chuỗi khối không phải Turing đầy đủ. Do đó, chỉ mã “được xác định trước” mới có thể được thực thi. Tuy nhiên, DeFiChain không coi đây là một nhược điểm mà là một đặc điểm thiết kế quan trọng, vì các sản phẩm tài chính đòi hỏi mức độ bảo mật cao, điều này chỉ có thể đạt được thông qua một kiến trúc hoàn chỉnh chứ không phải của Turing.
Tại sao lại phát minh ra DeFiChain?
Bạn phải quen thuộc với Bitcoin và Ethereum. Đây là hai mạng blockchain lớn nhất trên thế giới – Bitcoin cho đến nay là mạng blockchain lâu đời nhất và Ethereum được biết đến là mạng blockchain đầu tiên cho phép các ứng dụng được xây dựng trên đó.
Bạn hỏi tại sao thế giới cần một blockchain khác? Bởi vì trong khi Bitcoin và Ethereum dẫn đầu về sự tồn tại của tài chính phi tập trung, mạng lưới này có những hạn chế nghiêm trọng.
Bitcoin được ca ngợi vì kỷ lục bảo mật lâu dài, nhưng nó chỉ có thể thực hiện các giao dịch Bitcoin đơn giản giữa hai bên. Trên Ethereum, các nhà phát triển có thể xây dựng các ứng dụng có thể thực hiện các giao dịch phức tạp hơn, chẳng hạn như cho vay và đi vay, nhưng không thể mở rộng quy mô để thích ứng với số lượng ngày càng tăng của hoạt động trên chuỗi.
DeFiChain tận dụng một số đổi mới hiện đại trong blockchain có thể giải quyết khả năng mở rộng, bảo mật và quản trị công bằng để liên tục cải thiện mạng.
Bitcoin neo
DeFiChain không chỉ là một hard fork của Bitcoin với đầy đủ chức năng không phải Turing mà còn thường xuyên được neo vào chuỗi khối Bitcoin. Cứ sau vài khối, một tập dữ liệu cụ thể từ chuỗi khối DeFiChain được lưu trữ trên chuỗi khối Bitcoin. Về vấn đề này, điều quan trọng cần lưu ý là:
Trong trường hợp xảy ra cuộc tấn công 51%, trong đó ai đó nắm giữ hơn 50% số tiền, blockchain chỉ có thể phục hồi đến thời điểm điểm neo cuối cùng xảy ra.
Hơn nữa, điều này cũng có nghĩa là một cuộc tấn công 50% là khá kém hấp dẫn từ quan điểm kinh tế, có nghĩa là DeFiChain tương đối an toàn mặc dù tuổi đời còn non trẻ.
Cơ chế đồng thuận bằng chứng về cổ phần
Do tốc độ giao dịch chậm và chi phí giao dịch cao, khả năng mở rộng của Bitcoin khá hạn chế. Do đó, DeFiChain đã chọn cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần thay vì bằng chứng công việc của Bitcoin. Về nguyên tắc, bằng chứng cổ phần yêu cầu các giao dịch phải được xác minh không phải bằng sức mạnh tính toán mà bởi số lượng chủ sở hữu mã thông báo – người tạo tiền.
Ba lợi ích của việc này:
- Đầu tiên, các giao dịch trên DeFiChain rẻ hơn nhiều và thực hiện nhanh hơn nhiều so với các giao dịch trên chuỗi khối Bitcoin.
- Thứ hai, Proof of Stake giúp phân cấp các dự án mới dễ dàng hơn. Việc phân phối tiền xu là một quá trình khá đơn giản và nhanh chóng so với việc phân phối sức mạnh tính toán phức tạp trong một chuỗi khối bằng chứng công việc.
- Ưu điểm thứ ba của PoS là khoanh vùng. Ý tưởng đằng sau việc đặt cược không phải là mua thiết bị khai thác đắt tiền, mà là sử dụng tiền xu – trong trường hợp này là DFI – để xác thực các giao dịch và bảo mật mạng. Để đổi lấy dịch vụ này, các nhà đầu tư nhận được phần thưởng từ blockchain, hiện khoảng 40%.
Tokennomics
Token giống như Bitcoin, DeFiChain có nguồn cung tiền lớn nhất. Số lượng Bitcoin tối đa đang lưu hành là 21 triệu, trong khi số lượng đồng DeFiChain là 1,2 tỷ. Khoảng một nửa số tiền đã được phân phối, và phần còn lại sẽ được phân phối trong khoảng 5 đến 7 năm. Về cơ bản, điều này có nghĩa là hiện tại đang có lạm phát cao, nhưng mặt khác, nó cũng có nghĩa là việc đặt cược hiện đang mang lại lợi nhuận rất cao. Tương đối an toàn dù còn trẻ.
DFIP và CFP hoạt động như thế nào?
Bất kỳ ai cũng có thể gửi đề xuất cải tiến (DFIP) hoặc yêu cầu tài trợ (CFP) bằng cách trả một khoản phí tương ứng là 50 DFI. DFIP là đề xuất sửa đổi các thành phần của blockchain hoặc cơ chế của nó, trong khi CFP là đề xuất tài trợ cho một dự án duy nhất mang lại lợi ích cho cộng đồng và toàn bộ hệ sinh thái DeFiChain.
Trong một vòng bỏ phiếu hàng tháng, các masternode đánh giá từng đề xuất và phê duyệt hoặc từ chối nó. Các bài nộp phải đáp ứng thời hạn nghiêm ngặt; trong trường hợp nghiêm trọng, cuộc họp kín cũng có thể yêu cầu một cuộc bỏ phiếu khẩn cấp.
Ứng dụng DeFiChain
DeFiChain được thiết kế cho các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi). Trái ngược với chuỗi khối Ethereum cho phép lập trình trò chơi và phân phối NFT, DeFiChain không cho phép điều này. Bộ tính năng của nó bị giới hạn bởi thiết kế.
Cụm từ “một jack trong tất cả các giao dịch là bậc thầy của tất cả” nhấn mạnh quyết định của DeFiChain là tập trung vào các ứng dụng DeFi thay vì trở thành một công cụ chính thức. Nhưng hãy xem DeFiChain hiện đang hỗ trợ những ứng dụng DeFi nào:
Tài sản phi tập trung: Người dùng có thể vay dTokens dưới dạng dTokens (chẳng hạn như dTSLA, dGOOGL hoặc dCOIN) bằng cách giữ và gửi tiền điện tử làm tài sản thế chấp, với tỷ lệ thế chấp tối thiểu là 150% (ít nhất 50% phải là đồng tiền bản địa của DeFiChain hoặc DFI, stablecoin DUSD của DeFiChain) .
Mã hóa nội dung: Đây chắc chắn là một trong những tính năng thú vị nhất của nó. Ban đầu nó được ra mắt vào năm 2021 và mở rộng vào năm 2022 với các hợp đồng tương lai và sẽ tiếp tục phát triển cùng với các quyền chọn và các công cụ tài chính tiên tiến khác. Nó được thực hiện thông qua cái gọi là dTokens, phiên bản mã hóa của tài sản thực tế (ví dụ: dTSLA, dGOOGL, dCOIN) hiện có thể được mua và đúc trên blockchain DeFiChain.
Mã thông báo được đóng gói: Để mã thông báo DeFiChain tương tác với nhiều mạng khác (chẳng hạn như mạng ERC-20), chúng phải được “đóng gói”, cho phép chúng được chuyển sang mạng DeFiChain không phải mạng trong khi vẫn được đóng gói. Giá web ban đầu của họ.
Kinh nghiệm phi tập trung: Một trong những vấn đề chính đối với việc định giá tài sản trong một hệ thống phi tập trung là thiếu một thực thể tập trung xác định giá trị của nó. Các nhà khoa học phi tập trung có thể giúp giải quyết vấn đề này bằng cách đưa dữ liệu thực lên blockchain. Hợp đồng thông minh bao gồm tự động thực thi mã phần mềm sử dụng thông tin này để thực hiện các chức năng khác nhau.
DEX (Sàn giao dịch phi tập trung): DEX là nơi người dùng có thể trao đổi DFI lấy các đồng tiền và dTokens khác. Vì các sàn giao dịch phi tập trung không có kiến trúc sổ đặt hàng, nên cần có các bể thanh khoản trên blockchain để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch.
Khai thác thanh khoản: Liên quan chặt chẽ đến khái niệm bể thanh khoản là Khai thác thanh khoản (LM). Khai thác thanh khoản là quá trình mà chủ sở hữu tiền điện tử cho vay tài sản của họ cho các sàn giao dịch phi tập trung để đổi lấy phần thưởng. Những phần thưởng này thường đến từ phí giao dịch được tạo ra bởi các nhà giao dịch trao đổi mã thông báo và phần thưởng được phân phối trực tiếp từ blockchain.
Các tính năng sau sẽ khả dụng trong tương lai:
Cho vay phi tập trung
Các nghĩa vụ có thể thỏa thuận và các khoản phải thu
Nợ không có đảm bảo phi tập trung dựa trên danh tiếng và các yếu tố khác
Phân phối cổ tức
DeFiChain có phải là một khoản đầu tư tốt?
Hầu hết các dự án DeFi bán mã thông báo của họ thông qua một đợt cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) để giúp gây quỹ. Mặc dù hệ thống đã hoạt động trong nhiều năm với một số dự án thành công nhất, nhưng một số nhà phê bình cho rằng ICO có thể dẫn đến việc phân phối không công bằng các đồng tiền hoặc mã thông báo, hầu hết trong số đó thuộc sở hữu của chính những người sáng lập.
DeFiChain không tham gia vào ICO. Mặc dù một số DFI được tạo sẵn trước khi mạng có nguồn mở, điều này nhằm hỗ trợ chi phí vận hành ban đầu của mạng.
Nếu bạn xem xét các dự đoán trong tương lai về cách phân phối các mã thông báo DFI, hầu hết chúng sẽ kiếm được trong các masternode thông qua phần thưởng đặt cược. Các nút cung cấp bảo mật mật mã (còn được gọi là thợ đào) cũng nhận được một phần tiền DFI thông qua phần thưởng khai thác.
Ngoài ra, DeFiChain đã là mô hình hoạt động cho các ứng dụng DeFi khác nhau. Đáng chú ý nhất, sàn giao dịch mã thông báo phi tập trung DeFiChain DEX đang hoạt động đầy đủ, với hàng nghìn người tham gia có thể mua, bán, trao đổi, vay, cho vay và cổ phần các mã thông báo khác với nhau trong hệ sinh thái DeFi.
Một đối thủ cạnh tranh nổi tiếng của DeFiChain DEX là Uniswap dựa trên Ethereum. Điểm yếu chính của Uniswap là nó phải tuân theo những hạn chế của mạng Ethereum. Mặt khác, DeFiChain DEX thực tế là vô hạn về mặt này.
