Những tên lừa đảo đã tạo ra những cú sốc mạnh mẽ trong cộng đồng giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ, khiến cho khả năng thực hiện giao dịch ngang hàng (P2P) trở nên khó khăn. Sự việc này đã gây ra nhiều khiếu nại, thậm chí dẫn đến việc đóng băng tài khoản ngân hàng và can thiệp của cảnh sát.
Giao dịch tiền điện tử P2P: Khám phá nguyên tắc
Giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) đã định hình một phần quan trọng của cộng đồng tiền điện tử từ những ngày đầu tiên của ngành này. Giao dịch P2P đề cập đến việc trao đổi trực tiếp tiền điện tử giữa hai cá nhân mà không có sự can thiệp của bất kỳ bên thứ ba nào. Mô hình này kết nối trực tiếp người mua và người bán, đồng thời gia tăng mức độ bảo mật thông qua việc sử dụng dịch vụ ký quỹ.
Giao dịch Tiền Điện tử P2P mang lại nhiều ưu điểm so với sàn giao dịch trung gian, bao gồm khả năng tiếp cận toàn cầu, sự linh hoạt trong việc chọn lựa phương thức thanh toán và không mất phí giao dịch.
Giao dịch tiền điện tử P2P tại Ấn Độ
Ở Ấn Độ, hình thức giao dịch P2P đã trở thành một phương án cứu cánh đối với nhiều người tham gia giao dịch tiền điện tử, khi ngân hàng trung ương của đất nước này ban hành lệnh cấm đối với các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử vào tháng 4/2018.
Tuy lệnh cấm này đã được Tòa án Tối cao Ấn Độ bãi bỏ vào tháng 3/2020, tình hình P2P vẫn đang đối mặt với nhiều thách thức. Ngân hàng vẫn còn nghi ngờ và lo ngại trong việc cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử do thiếu quy định rõ ràng.
Trong giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ từ năm 2021 đến 2022, Ấn Độ chứng kiến sự gia tăng đáng kể về khối lượng giao dịch tiền điện tử cũng như sự phát triển của hệ thống tiền điện tử. Điều này đã buộc chính phủ phải đưa ra những biện pháp quan trọng đối với hệ thống này.
Thách thức và cơ hội
Trong bối cảnh các nhà lãnh đạo ngành đòi hỏi một khung pháp lý toàn diện từ năm 2019, Bộ trưởng Tài chính Ấn Độ đã thông báo mức thuế 30% đối với lợi nhuận từ tiền điện tử vào năm ngoái.
Thuế cao cùng với sự thiếu rõ ràng về quy định đã tạo ra một môi trường không thuận lợi cho sự phát triển của hệ sinh thái tiền điện tử ở Ấn Độ. Điều này đã cản trở sự tham gia của các nhà đầu tư Ấn Độ và gây ra khó khăn cho thị trường.
Trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử chính gặp khó khăn, nền tảng P2P lại trải qua giai đoạn tăng trưởng vượt bậc.
Lừa đảo P2P: Cơ cấu và thủ đoạn
Sự gia tăng đáng kể trong khối lượng giao dịch tiền điện tử P2P cũng đi kèm với sự gia tăng đáng kể các vụ lừa đảo P2P. Các vụ lừa đảo thường lợi dụng việc trộm cắp dữ liệu ngân hàng hoặc quyến rũ khách hàng bằng những lời hứa không thực về lợi nhuận cao. Sau đó, chúng sử dụng thông tin ngân hàng của nạn nhân để thực hiện lừa đảo trong giao dịch P2P.
Vào đầu tháng 7, hai người đã bị bắt giữ tại thành phố Ujjain của Ấn Độ liên quan đến vụ bê bối P2P liên quan đến Binance. Cảnh sát đã thu giữ nhiều tài khoản ngân hàng, thẻ ATM và tài liệu giả mạo từ các đối tượng. Họ bị cáo buộc đã mua các thông tin cá nhân giả mạo với giá 1.500 rupee Ấn Độ ($18) để thực hiện lừa đảo người dùng P2P trên nền tảng Binance.
Một cách mà những kẻ lừa đảo P2P thực hiện việc đánh cắp thông tin người dùng là thông qua các kênh giả mạo tập trung vào Tiền Điện tử trên ứng dụng Telegram. Chúng hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc các chương trình airdrop hấp dẫn. Nhiều người tham gia các kênh này, hy vọng kiếm lời nhanh chóng, và do đó chia sẻ thông tin ngân hàng cá nhân của họ. Ngoài ra, trong nhiều trường hợp khác, những kẻ lừa đảo đơn giản chỉ mua hoặc đánh cắp thông tin cá nhân của người dùng.
Crypto60s tổng hợp
Có thể bạn quan tâm
