Yearn.finance (YFI) là gì?
Là một trong những dự án Tài chính phi tập trung (DeFi) mới nổi, yearn.finance cung cấp dịch vụ token thuần túy mà không có trung gian tài chính như ngân hàng hoặc người giám sát. Để đạt được mục tiêu này, nó đã xây dựng một hệ thống khuyến khích tự động xung quanh tiền điện tử YFI của mình.
Nền tảng yearn.finance bao gồm một số sản phẩm riêng biệt, bao gồm:
APY – Bảng dữ liệu hiển thị lãi suất cho các hợp đồng vay khác nhau.
Earn – Xác định lãi suất tối đa mà người dùng có thể kiếm được khi vay tài sản.
Vaults– Tập hợp các chiến lược đầu tư được thiết kế để tối đa hóa lợi nhuận từ các dự án DeFi khác.
Zap– Kết hợp nhiều giao dịch với một cú nhấp chuột, tiết kiệm chi phí và nhân công.
Người dùng kiếm được token YFI bằng cách khóa tiền điện tử trong các hợp đồng tài chính yearn.finance chạy trên các sàn giao dịch Balancer và Curve DeFi bằng cách sử dụng nền tảng yearn.finance.
Bằng cách này, yearn.finance tận dụng một phương pháp thường được gọi là “nuôi dưỡng lợi nhuận”, trong đó người dùng khóa tài sản tiền điện tử trong các giao thức DeFi để kiếm được nhiều tiền điện tử hơn. Người dùng khóa càng nhiều tài sản trên nền tảng, thì họ càng nhận được nhiều token theo giao thức.
Trong tháng đầu tiên hoạt động, nền tảng yearn.finance đã tích lũy được gần 800 triệu đô la tài sản, trở thành một trong những dự án DeFi phát triển nhanh nhất cho đến nay và nhanh chóng mở rộng sang các mạng khác. Các doanh nghiệp có thể nhận được bất kỳ giải pháp tùy chỉnh nào mà họ cần để tích hợp các sản phẩm đặt cược, cơ sở hạ tầng và hơn thế nữa với nền tảng của họ. Ankr đã tự định vị mình là một trong những nhà cung cấp cơ sở hạ tầng phi tập trung phát triển nhanh nhất cho đến nay và họ tiếp tục bổ sung nhiều dịch vụ hơn cho các nhà phát triển và người dùng Web3.
Ai đã tạo ra yearn.finance?
Yearn.finance được ra mắt vào năm 2020 bởi nhà phát triển độc lập Andre Cronje.
Đáng chú ý, Cronje đã không nhận được tiền từ giao thức yearn.finance và không chỉ định bất kỳ token nào cho chính nó trước khi ra mắt yearn.finance. Điều này làm cho yearn.finance khác với hầu hết các dự án DeFi, vốn thường huy động vốn từ các quỹ mạo hiểm và sau đó xây dựng các nhóm để phát triển giao thức.
Vào tháng 7 năm 2020, nền tảng yearn.finance đã ra mắt tiền điện tử YFI.
Yearn.finance hoạt động như thế nào?
yearn.finance là một giao thức được thiết kế để thực hiện các hợp đồng cho chuỗi khối Ethereum và các sàn giao dịch phi tập trung khác chạy trên nó, chẳng hạn như Balancer và Curve.
Bằng cách này, người dùng tin tưởng rằng các hợp đồng YFI, cũng như các hợp đồng liên kết trên Balancer và Curve, sẽ được triển khai trên Ethereum để phục vụ quảng cáo.
Cho vay và giao dịch
Hầu hết các sản phẩm của yearn.finance – Earn, Zap và APY – cố gắng cho phép người dùng cho vay hoặc giao dịch tiền điện tử của họ.
Kiếm tiền là một cách để người dùng nhận được lãi suất cho vay tốt nhất bằng cách tìm kiếm các giao thức cho vay khác nhau như Aave hoặc Compound để tìm lãi suất tốt nhất.
Sau đó, người dùng có thể gửi tiền DAI, USDC, USDT, TUSD hoặc sUSD của họ trên nền tảng yearn.finance để nhận các tỷ giá này.
Tương tự như vậy, Zap cho phép người dùng thực hiện nhiều khoản đầu tư chỉ với một cú nhấp chuột. Ví dụ: người dùng có thể trao đổi DAI lấy yCRV (một loại tiền điện tử DeFi khác) trong một hoạt động, so với ba hoạt động trên nền tảng yearn.finance và Curve.
Điều này giúp người dùng tiết kiệm thời gian, chi phí cơ hội và phí giao dịch.
APY (viết tắt của Lợi nhuận phần trăm hàng năm) tìm kiếm các giao thức cho vay Earn sử dụng và cung cấp cho người dùng ước tính về số tiền lãi mà họ có thể mong đợi kiếm được mỗi năm cho một số vốn nhất định.
yearn.finance vault
Vault là dịch vụ hiện đại của yearn.finance, cho phép người dùng thực hiện theo các chiến lược đầu tư tích cực bằng cách sử dụng mã thực thi tự động của nền tảng. Theo cách này, một kho tiền hoạt động giống như một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.
Kể từ ngày 30 tháng 8, 10 chiến lược có sẵn trên Vaults.
Các chiến lược này vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm và đã được chứng minh trong Solidity, có nghĩa là người dùng cần phải làm quen với mã để hiểu cách Vault hoạt động.
Tuy nhiên, việc đầu tư vào Vault rất đơn giản. Giao diện người dùng của yearn.finance cho phép người dùng gửi các đồng tiền phổ biến như DAI và USDC trong mỗi chiến lược, mỗi chiến lược đều hiển thị ROI lịch sử của nó.
Tại sao YFI có giá trị?
YFI là tiền điện tử chính của nền tảng tài chính yearn.finance.
Điều này có nghĩa là bất kỳ ai có token YFI đều có thể bỏ phiếu cho các quy tắc mà người dùng phải tuân theo khi sử dụng yearn.finance bằng cách bỏ phiếu cho các đề xuất. Để được thực hiện theo mã yearn.finance, một đề xuất cần hơn 50% số phiếu bầu. Bất kỳ ai cũng có thể đưa ra đề xuất, nhưng chỉ những người nắm giữ YFI mới có thể bỏ phiếu cho đề xuất đó.
Lưu ý rằng nguồn cung cấp YFI cố định ban đầu là 30.000 token, nhưng nguồn cung này có thể tăng lên nếu chủ sở hữu YFI chọn làm như vậy.
Tuy nhiên, YFI có giá trị vì nó được sử dụng để khuyến khích người dùng khóa tiền điện tử trong yearn.finance và các hợp đồng của nó chạy trên Balancer và Curve.
Ví dụ: bất kỳ ai sở hữu YFI đều có thể nhận được doanh thu do giao thức tạo ra dưới dạng phí. yearn.finance tính phí 5% cho các dịch vụ Vaults và 0,5% cho Vaults and Earn. Hệ thống yearn.finance giữ 500.000 đô la phí và phân phối phần còn lại cho chủ sở hữu YFI.
Trong tuần sau khi ra mắt token YFI, hơn 460.000 đô la phí đã được tạo ra, theo dịch vụ nghiên cứu Messari. Điều đó có nghĩa là yearn.finance dự kiến sẽ tạo ra khoản phí hàng năm lên đến 21 triệu đô la.
Token YFI là gì?
Token YFI là đơn vị tiền tệ tự nhiên của hệ sinh thái Yearn, hệ sinh thái này kiểm soát hoạt động của toàn bộ hệ thống. Chủ sở hữu YFI có thể bỏ phiếu cho nhiều đề xuất ngoài chuỗi và gửi các quy tắc chi phối hệ sinh thái.
Để thực hiện thay đổi, một đề xuất nhất định phải vượt quá 50% tổng số phiếu bầu. Điều quan trọng cần biết là mặc dù bất kỳ ai cũng có thể đưa ra đề xuất, nhưng chỉ những người nắm giữ YFI mới có quyền biểu quyết.
Chủ sở hữu YFI được hưởng lợi từ nhiều ưu đãi do hệ sinh thái tự động phân phối. Những ưu đãi này làm cho token YFI khác với các token khác. Với nhiều lợi ích từ việc kiếm thu nhập thụ động, token hiện có tổng vốn hóa thị trường là hơn 690 triệu đô la.
Có thể mua thẻ YFI ở đâu?
YFI có sẵn trên một số sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Gemini và Kraken.
Ví dụ: trên Binance, bạn có thể giao dịch YFI với các cặp cơ sở khác như BTC hoặc USDT. Một lần nữa, bạn có thể mua các token này thông qua MetaMask hoặc bất kỳ ví đáng tin cậy nào khác và việc giữ chúng có thể làm tăng giá.
Những rủi ro khi sử dụng Yearn Finance là gì?
Trong khi toàn bộ phương pháp có vẻ hoàn hảo, nó không thể không có rủi ro. Càng nhiều chiến lược mới được thêm vào giao thức, thì chiến lược đó càng có khả năng dẫn đến thua lỗ đầu tư.
Yearn.finance phải chịu nhiều rủi ro khác nhau, bao gồm rủi ro hợp đồng thông minh, thị trường và thanh khoản.
Rủi ro hợp đồng thông minh: Để loại bỏ hoàn toàn người trung gian và trung gian tài chính, Yearn.finance sử dụng các hợp đồng thông minh được xây dựng trên mạng Ethereum. Thật không may, một lỗi hoặc hack hợp đồng thông minh có thể phá vỡ mã và phá vỡ hoàn toàn giao thức DeFi.
Rủi ro thanh lý: Giống như tài chính truyền thống, việc gửi tiền vào Vault yêu cầu tài sản thế chấp. Điều này khiến bạn dễ bị thanh lý nếu không đáp ứng được một số tiêu chí nhất định. Ví dụ: MakerDAO yêu cầu thế chấp 150% và một khi nó giảm xuống dưới mức đó, người dùng có nguy cơ bị thanh lý hoàn toàn.
Đầu tư vào Yearn.finance có xứng đáng không?
Yearn.finance là một con cá voi lớn trong không gian DeFi và đã được chứng minh là bền vững kể từ khi ra mắt vào năm 2020. Xem xét phân phối token, giao thức và các dịch vụ khác nhau, có vẻ như đây là một dự án đáng được công nhận.
Bạn nên nghiên cứu thêm về nó, nó có thể đáng để thêm vào danh mục đầu tư của bạn nhờ các tùy chọn đầu tư và canh tác năng suất tự động của nó.
Kết luận
Bất kể bạn là người dùng blockchain nào, có khả năng sẽ có một dịch vụ của Ankr mà bạn quan tâm. Người dùng có thể đặt cược vào một tập hợp các blockchain khác nhau có thể quản lý tất cả tiền của họ ở một nơi. Các nhà xây dựng có quyền truy cập vào công cụ phát triển đa chuỗi mở và phi tập trung yearn. Tài chính là một tập hợp các giao thức chạy trên chuỗi khối Ethereum cho phép người dùng tối ưu hóa lợi nhuận của tài sản tiền điện tử trên tài khoản của họ thông qua các dịch vụ cho vay và giao dịch.
